Swiss CFP Fallstudie B1 & B2 Finanzplanungsrechner Vorlage

Dieses Excel-Arbeitsbuch wurde für Schweizer Finanzplaner entwickelt, die ein wiederholbares, selbstausführendes Werkzeug für fallbasierte Finanzplanung benötigen. Die Datei enthält drei Hauptblätter: Input, B1 – Scenario 12 und B2 – Scenario 15. Im Input‑Blatt erfassen Sie die persönlichen Daten des Paares (Namen, Geburtsdaten, Startjahr der Planung) und die grundlegenden Annahmen wie Inflation, erwartetes Einkommenswachstum und Renditesätze. Dropdown‑Listen ermöglichen es, jede Zu- oder Abfluss‑Position entweder Werner oder Claudia zuzuordnen, während blau markierte Zellen freie Eingaben sind und rot markierte Zellen automatisch Salden, Steuerwirkungen und Rentenbedarfe anhand der festen Formeln aus den offiziellen Lösungsleitfäden berechnen.

Das B1‑Blatt spiegelt das ursprüngliche Beispiel „Fall B1 – Aufgabe 12“ wider. Es übernimmt die Basiswerte aus dem Input‑Blatt, führt die vorprogrammierten Berechnungen durch und zeigt eine Jahr‑für‑Jahr‑Cash‑Flow‑Tabelle, die Entwicklung des Nettovermögens sowie ein Zusammenfassungs‑Diagramm, das das Jahr hervorhebt, in dem das Paar sein Rentenziel erreicht. Das B2‑Blatt repliziert „Fall B2 – Aufgabe 15“ auf einem separaten Tab und ermöglicht es, die Struktur für mehrere Kundenfamilien zu kopieren. Alle Formeln sind gesperrt, sodass nur die blauen Zellen aktualisiert werden müssen; die roten Zellen berechnen sich sofort neu und liefern eine saubere, fehlerfreie Projektion für jedes Szenario.

Diese Vorlage löst die zeitaufwändige manuelle Tabellenkalkulationsarbeit, die häufig bei Prüfungsvorbereitung oder Kundenaufnahme entsteht. Durch die Zentralisierung der Annahmen und die Automatisierung der rechenintensiven Aufgaben vermeiden Sie Übertragungsfehler, halten jedes Szenario konsistent mit der offiziellen Lösungs­methodik und können schnell „Was‑wenn‑“‑Variationen wie höhere Inflation oder unterschiedliche Beitrags­höhen testen. Die integrierten Dropdown‑Menüs und geschützten Formelfelder machen das Arbeitsbuch sicher für die Weitergabe an Junior‑Analysten oder Kunden, die nur ihre persönlichen Daten eingeben müssen.

Who benefits? Finanzplaner, Wealth‑Management‑Praktikanten und Prüfungskandidaten, die ein zuverlässiges, editierbares Modell für die Schweizer Alters‑ und Cash‑Flow‑Planung benötigen. Besonders praktisch, wenn Sie mehrere Kundenszenarien aus denselben Basisannahmen erstellen müssen oder Studienmaterial vorbereiten, das den offiziellen Prüfungsfällen entspricht.

How to use

1. Öffnen Sie das Input‑Blatt und füllen Sie die persönlichen Daten, Geburtsdaten, das Startjahr aus und passen Sie die Annahme‑Zellen (Inflation, Einkommenswachstum, Zinssatz) an. Nutzen Sie die Dropdown‑Menüs, um jeden Cash‑Flow dem richtigen Kundennamen zuzuordnen.
2. Wechseln Sie zum Tab B1 – Scenario 12; das Blatt zieht sofort die Eingaben und zeigt eine detaillierte jährliche Cash‑Flow‑Tabelle sowie eine Zusammenfassung des Rentenziels.
3. Wechseln Sie zum Tab B2 – Scenario 15, geben Sie ggf. szenariospezifische Werte in den blauen Zellen ein und beobachten Sie, wie die roten Zellen automatisch für jedes Familienmitglied aktualisiert werden.
4. Exportieren Sie die Zusammenfassungs‑Tabellen oder Diagramme für Kundenpräsentationen oder kopieren Sie die gesamte Arbeitsmappe, um die Struktur für neue Fälle wiederzuverwenden.

Erwartete Vorteile sind eine spürbare Reduktion des manuellen Berechnungsaufwands, konsistente Übereinstimmung mit den offiziellen Lösungsformaten und eine schnellere Erstellung von kundenfertigen Prognose‑Berichten.