Persönliche Monatsbudget‑ und Ausgaben‑Tracker mit Kategorieaufschlüsselung Vorlage

Die Vorlage ist in drei miteinander verknüpfte Tabellenblätter gegliedert. Transacciones erfasst jede Geldbewegung mit Spalten für Datum, automatisch generierten Monat (JJJJ‑MM), Kategorie, Konto, Typ (Einnahme/Ausgabe), Betrag, Händler/Empfänger, Zahlungsmethode und Notizen. Alle listenbasierten Felder verwenden Dropdown‑Listen, das Datumsfeld ist Pflicht und der Betrag muss positiv sein. Das Plan de Presupuesto‑Blatt listet jede Ausgabenkategorie in Zeilen auf und zeigt das Monatsbudget, die tatsächlichen Ausgaben (automatisch aus dem Transacciones‑Blatt für den ausgewählten Monat und die Kategorie summiert), die Abweichung (Budget – Ist) und einen bedingten Indikator, der rot wird, wenn die Ausgaben das Budget überschreiten. Schließlich fasst das Tablero die Daten zu Schlüsselkennzahlen zusammen – Gesamteinnahmen, Gesamtausgaben, Nettoersparnisse – und visualisiert Ausgaben nach Kategorie (Kreisdiagramm), wöchentliche Ausgabentrends (Liniendiagramm) sowie die Top 10 Händler nach Ausgaben (Balkendiagramm). Beispieldaten für fünfzehn Transaktionen sind vorab ausgefüllt, und die Dropdown‑Listen lassen sich leicht erweitern, um neue Kategorien, Konten oder Zahlungsmethoden aufzunehmen.

So verwenden Sie

1. Öffnen Sie das Blatt Transacciones und geben Sie jede neue Transaktion ein; die Monatsspalte wird automatisch ausgefüllt, und Dropdown‑Listen sorgen für eine konsistente Kategorisierung.
2. Wechseln Sie zum Blatt Plan de Presupuesto, fügen Sie die monatlichen Budgetbeträge für jede Kategorie hinzu oder bearbeiten Sie sie; die Spalte für tatsächliche Ausgaben wird in Echtzeit aktualisiert.
3. Überprüfen Sie das Blatt Tablero, um Gesamteinnahmen, Gesamtausgaben, Nettoersparnisse und die Diagramme zu sehen; passen Sie die Budgets bei Bedarf anhand der Abweichung und des Indikators an.
4. Um neue Kategorien oder Konten hinzuzufügen, erweitern Sie einfach die Quellliste im versteckten Bereich Settings; die Dropdown‑Listen übernehmen dann die neuen Optionen.

Erwartete Vorteile: vereinfachte Dateneingabe, sofortige Abweichungsberichte und visuelle Einblicke, die den Zeitaufwand für die Abstimmung von Ausgaben und die Planung zukünftiger Budgets reduzieren.