Calculateur financier CFP Suisse B1 & B2 Modèle

Ce classeur Excel est conçu pour les planificateurs financiers suisses qui ont besoin d'un outil réutilisable et auto‑calculant pour la planification financière basée sur des cas. Le fichier contient trois feuilles principales : Input, B1 – Scenario 12, et B2 – Scenario 15. Dans la feuille Input, vous enregistrez les informations personnelles du couple (noms, dates de naissance, année de début de la planification) ainsi que les hypothèses de base telles que l'inflation, la croissance prévue des revenus et les taux de rendement des investissements. Les listes déroulantes vous permettent d'attribuer chaque entrée de flux de trésorerie à Werner ou Claudia, tandis que les cellules ombrées en bleu sont des saisies libres et les cellules ombrées en rouge calculent automatiquement les soldes, les impacts fiscaux et les besoins de retraite selon les formules fixes tirées des guides de solution officiels.

La feuille B1 reflète l'exemple original « Fall B1 – Aufgabe 12 ». Elle récupère les valeurs de base depuis la feuille Input, exécute les calculs préprogrammés et affiche un tableau de flux de trésorerie annuel, l'évolution du patrimoine net et un graphique récapitulatif qui met en évidence l'année où le couple atteint son objectif de retraite. La feuille B2 reproduit « Fall B2 – Aufgabe 15 » sur un onglet séparé, vous permettant de copier la structure pour plusieurs familles clientes. Toutes les formules sont verrouillées, de sorte que seules les cellules bleues doivent être mises à jour ; les cellules rouges se recalculent instantanément, vous offrant une projection propre et sans erreur pour chaque scénario.

Ce modèle résout le travail fastidieux de saisie manuelle de feuilles de calcul souvent nécessaire lors de la préparation d'examens ou de l'intégration de nouveaux clients. En centralisant les hypothèses et en automatisant les calculs lourds, vous évitez les erreurs de transcription, maintenez chaque scénario cohérent avec la méthodologie de solution officielle, et pouvez rapidement tester des variantes « what‑if » telles qu'une inflation plus élevée ou des niveaux de contribution différents. Les listes déroulantes intégrées et les cellules de formule protégées rendent le classeur sûr à partager avec des analystes juniors ou des clients qui n'ont qu'à saisir leurs données personnelles.

Qui en bénéficie ? Les planificateurs financiers, les stagiaires en gestion de patrimoine et les candidats à la certification qui ont besoin d'un modèle fiable et modifiable pour la planification de la retraite et des flux de trésorerie en Suisse. Il est particulièrement utile lorsque vous devez produire plusieurs scénarios clients à partir des mêmes hypothèses de base, ou lorsque vous préparez du matériel d'étude reproduisant les cas d'examen officiels.

Comment l'utiliser

1. Ouvrez la feuille Input et remplissez les données personnelles, les dates de naissance, l'année de début, et ajustez les cellules d'hypothèses (inflation, croissance des revenus, taux d'intérêt). Utilisez les menus déroulants pour attribuer chaque flux de trésorerie au bon nom de client.
2. Passez à l'onglet B1 – Scenario 12 ; la feuille récupérera instantanément les entrées et affichera un tableau détaillé des flux de trésorerie annuels ainsi qu'un résumé de l'objectif de retraite.
3. Allez à l'onglet B2 – Scenario 15, saisissez les valeurs spécifiques aux scénarios dans les cellules bleues, et observez les résultats des cellules rouges se mettre à jour automatiquement pour chaque membre de la famille.
4. Exportez les tableaux ou graphiques récapitulatifs pour les présentations client, ou copiez l'ensemble du classeur pour réutiliser la structure pour de nouveaux cas.

Les avantages attendus comprennent une réduction notable du temps de calcul manuel, une conformité constante aux formats de solution officiels, et une génération plus rapide de rapports de projection prêts pour les clients.