Cashflow-Prognosen sind mehr als nur eine Rechenaufgabe. Es handelt sich um einen Review-Prozess. Finanzteams müssen Annahmen, Timing, Risiken und Szenariounterschiede verstehen, bevor eine Prognose wirklich nützlich wird.
KI kann hierbei unterstützen, insbesondere wenn die Grundlage eine Excel-Arbeitsmappe oder ein Cashflow-Export ist. Der Workflow muss jedoch explizit definiert sein: Welcher Zeitraum soll prognostiziert werden, welche Annahmen sind zu treffen und was muss vor der Freigabe geprüft werden?
Die wichtigsten Erkenntnisse:
- KI-basierte Cashflow-Prognosen sollten mit einer strukturierten Datei und klaren Annahmen beginnen.
- Die besten Ergebnisse liefern Basis-, Best-Case- und Worst-Case-Szenarien sowie eine schriftliche Risikozusammenfassung.
- RowSpeak hilft Finanzteams dabei, Cashflow-Tabellen in Prognosen, Diagramme und prüfbereite Erläuterungen zu verwandeln.
Was die Cashflow-Datei enthalten sollte
Eine einfache Cashflow-Eingabe könnte wie folgt aussehen:
| Monat | Anfangsbestand | Einzahlungen | Personal | Lieferantenzahlungen | Sonstige Auszahlungen | Endbestand |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Jan | 520000 | 210000 | 95000 | 74000 | 18000 | 543000 |
| Feb | 543000 | 198000 | 96000 | 88000 | 22000 | 535000 |
Nützliche Felder für eine präzisere Analyse:
- Zahlungsziele der Kunden.
- Zahlungspläne für Großlieferanten.
- Zeitplanung der Lohn- und Gehaltsabrechnung.
- Tilgungs- oder Zinszahlungen.
- Einmalige Ein- oder Auszahlungen.
- Szenario-Annahmen.
Falls Ihre Datei weniger strukturiert ist, bitten Sie RowSpeak zunächst darum, die Felder zusammenzufassen und zu identifizieren, welche Daten für die Prognose verwendet werden können.
Ein praktischer Prompt
Laden Sie die Arbeitsmappe bei RowSpeak Finanzprognosen hoch und fragen Sie:
Erstelle basierend auf dieser Datei eine Cashflow-Prognose für die nächsten 6 Monate. Erstelle Basis-, Best-Case- und Worst-Case-Szenarien. Erläutere die Annahmen, zeige ein Diagramm an und markiere alle Monate, in denen der Endbestand kritisch aussieht.
Anschließend können Sie verfeinern:
Gehe davon aus, dass sich die Zahlungseingänge von Kunden im Worst-Case-Szenario um 15 Tage verzögern und die Lieferantenzahlungen um 8 Prozent steigen. Vergleiche die Auswirkungen auf den Endbestand.
Dies macht den Workflow transparent. Der Finanzverantwortliche kann genau nachvollziehen, welche Annahmen geändert wurden und wie sich die Cash-Prognose dadurch verschoben hat.
Was ein gutes KI-Ergebnis enthalten sollte
Für eine effektive Cashflow-Prognose sollte das KI-Ergebnis Folgendes umfassen:
- Monatliche Prognosetabelle.
- Basis-, Best-Case- und Worst-Case-Szenarien.
- Diagramm des projizierten Endbestands.
- Erläuterung der wichtigsten Annahmen.
- Risikomonate und deren wahrscheinliche Ursachen.
- Posten, die eine manuelle Prüfung erfordern.
Diese Ergebnisse können anschließend in das Management-Reporting oder einen umfassenderen Excel-zu-Dashboard-Workflow einfließen.
Häufige Fehler
Überlassen Sie der KI keine stillschweigenden Annahmen. Seien Sie explizit bei:
- Prognosehorizont.
- Wachstums- oder Rückgangsraten.
- Zahlungsverzögerungen.
- Einmaligen Ausgaben.
- Mindestliquidität (Cash Threshold).
- Der Frage, ob das Modell historische Durchschnitte oder vorgegebene Annahmen verwenden soll.
Denken Sie zudem daran, dass eine Prognose keine Gewissheit ist. Ein professionelles Diagramm beseitigt nicht das Szenariorisiko – es macht die Annahmen lediglich besser diskutierbar.
Checkliste für den Review
Bevor Sie eine KI-generierte Cashflow-Prognose teilen:
- Bestätigen Sie, dass der Anfangsbestand mit der Quelldatei übereinstimmt.
- Prüfen Sie, ob Aus- und Einzahlungen korrekt kategorisiert sind.
- Begutachten Sie einmalige Posten separat.
- Stellen Sie sicher, dass die Szenario-Annahmen sichtbar sind.
- Vergleichen Sie die Prognose mit bekannten Verpflichtungen.
- Hinterfragen Sie, ob das Diagramm einen Leser ohne Finanzhintergrund irreführen könnte.
Cashflow-Prognosen mit KI sind dann besonders wertvoll, wenn sie die Diskussion über verschiedene Szenarien beschleunigen. Beginnen Sie mit einer realen Cashflow-Arbeitsmappe in RowSpeak und nutzen Sie diese, um Prognosetabellen, Risikozusammenfassungen und Diagramme zu erstellen, die Ihr Team vor dem nächsten Planungstreffen prüfen kann.
