個人月度預算與支出追蹤資料驗證模板
這個包含三個工作表的 Excel 活頁簿讓您記錄每筆交易，將實際支出與每月預算比較，並在視覺化儀表板上查看結果。Transaction Log 工作表以欄位記錄每筆資料，包括日期、月份（自動填入）、類別、帳戶、類型（收入/支出）、金額、商家/收款人、付款方式與備註。下拉式清單確保類別、帳戶、類型與付款方式的一致性，資料驗證則要求日期欄位必填且金額必須大於零。月份欄位直接從日期提取年‑月（YYYY‑MM），免去手動輸入的麻煩。
在 Budget Plan 工作表中，列代表您的支出類別，欄位顯示預算金額、從 Transaction Log 抽取的實際支出、差異，以及超出預算時會變紅的指示。簡單的 SUMIFS 公式計算每個類別與月份的實際支出，條件格式規則則會以「Over」字樣標示任何超支的儲存格。新增類別只需在類別欄位輸入——Transaction Log 的下拉式清單會自動更新。
Dashboard 工作表將原始數據轉化為洞見。它顯示所選月份的總收入、總支出與淨儲蓄、以類別劃分支出的圓餅圖、顯示每週支出趨勢的折線圖，以及支出最高的前 10 名商家表格。當您在 Transaction Log 中新增列時，所有圖表皆會自動更新。
How to use
- 在 Transaction Log 工作表中輸入每筆購買或收入項目，並從下拉式清單中選擇相應的類別、帳戶與付款方式。月份欄位會自動填入。
- 前往 Budget Plan 工作表，為每個類別與月份設定期望的預算。工作表會即時計算實際支出並標示任何超支。
- 切換至 Dashboard，查看財務狀況的快照：總數字、視覺化分解以及最大支出來源。
- 隨時調整預算或新增類別；公式與圖表會自動適應，無需額外操作。
Expected benefits: 您將減少對帳收據的時間，清晰了解每月資金流向，及早發現超支，使個人理財管理更順暢且更透明。
